Мошенничество потребительские кредиты

Как работают кредитные мошенники?


Банки и банковские деньги никогда не дают покоя мошенникам и аферистам. Они готовы пойти на любые ухищрения, использовать любые способы, чтобы обмануть банки и получить деньги. Сегодня действуют как старые весьма избитые приемы, так и появляются постоянно новые разработки и схемы.
  • Оформление кредитов на лиц без определенного места жительства или на тех, которые ведут асоциальный образ жизни.
  • Схемы с автокредитами.
  • Простая подделка документов.
  1. В паспорт вклеивается другая фотография.
  2. Подготавливается весь пакет документов и отдается в банк.
  3. Изготавливаются поддельные справки о доходах.
Мошенников при данном случае достаточно трудно задержать, так как их имена и подписи нигде не светятся, а лично при сделках они не присутствуют.


Мошенничество по потребительским кредитам


Хохлова А.Н. ХХ.ХХ.ХХ года рождения, осужденного приговором ВГС 04.02.2011 года по ст. 162 ч.4 п. «в» УК РФ к 8 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Зачтено в срок отбытия наказания Хохлову А.Н. время его содержания в ИВС и под стражей с 27 по 28.01.2010 года, с 27.09.2010 года по 03.02.2011 года; зарегистрированного по адресу: г.

Вологда, ул. Х, Х-Х. 01 октября 2009 года в период с 10 часов 00 минут до 20 часов 00 минут Хохлов А. Н. имея преступный умысел на хищение чужого имущества, находясь в помещении магазина «Х», расположенного по адресу: г. Вологда, ул. Х, дом № Х умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, выразившемся в сообщении ложных сведений о месте и стаже работы, а также сумме заработной платы, через ОАО «ОТП БАНК» приобрел согласно кредитного договора № 2355499618 от 01.


Мошенничество потребительские кредиты


Финансовое мошенничество — уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как … получение незаконной прибыли от … взыскания завышенных процентов по операциям кредитования, страхования. … Спасибо всем читателям, откликнувшимся на мою просьбу поделиться историями общения с СНГ-шными кредитными учреждениями. Как я и предполагал, способы, которыми «кидают» потребителей, очень похожи на зарубежные, но имеют свою специфику (которая уже начала изменяться в положительную сторону благодаря более сильному государственному регулированию рынка кредитования, но ещё не дошла до «точки справедливости»).

Известно, что потребительские кредиты рекламируются банками и продавцами как способ быстрее получить желаемый товар. Тем не менее, недобросовестные финансовые учреждения активно поощряют своих сотрудников использовать методику «наживи и подсеки»: рекламируются одни услуги, а путём нехитрых манипуляций с сознанием потребителя, предоставляются другие.


Мошенничество потребительские кредиты


Конечно, жулики стараются обманывать граждан всегда, но, как подсказывает милицейская практика, в период кризиса, когда гражданам особенно тяжело, схемы обмана срабатывают эффективнее и проще. Причем это не отечественная особенность, а мировая практика.
По данным статистики, в прошлом году около 35 процентов всех автомобилей на наших дорогах и больше 60 процентов бытовой техники граждане России купили на заемные средства. Но потенциал потребительских кредитов оценили не только честные граждане, но и всевозможные мошенники. Ведь сама специфика работы кредитных организаций предоставляет большие возможности для всякого рода злоупотреблений. Самыми распространенными в наше время они оказались в системе экспресс-кредитования в магазинах.

Безусловно, продажи бытовой техники в кредит упали, но не настолько, чтобы обманщики забыли туда дорогу.

Мошенничество потребительские кредиты


Недавно в СМИ прошла новость о том, что задержана группа мошенников. Они давали объявления об услугах по поиску работы.

Дальше назначали встречу и под разными предлогами выманивали у людей паспорта. По ним в магазинах бытовой техники мошенники оформляли потребительские кредиты.

А владельцы документов вынуждены были потом разбираться с банком и правоохранительными органами… Организации не вправе самостоятельно выдавать кредиты населению для приобретения товаров, так как для этого требуется лицензия Банка России. Поэтому торговые компании привлекают на договорной основе кредитные организации, которые и предлагают покупателям воспользоваться потребительским кредитом. Как правило, часть стоимости товара покупатель обязан внести в кассу организации за счет собственных денежных средств.

Остальную сумму торговой компании перечислит банк.


Мошенничество потребительские кредиты


Мошенники по кредитам будут недовольны, а кредитные организации получили дополнительные правовые средства борьбы с мошенничеством в сфере кредитования — мошенничество с кредитами получило свою статью в Уголовном кодексе.

Мошенничество при получении кредита будет наказываться в отдельном порядке. Наряду со статьей 176 «Незаконное получение кредита» в Уголовном кодексе появилась статья 159.1. «Мошенничество в сфере кредитования».

Новая статья будет наказывать также мошенничество с потребительским кредитами. Диспозиция статьи изложена следующим образом: «1.

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.


Мошенничество при оформлении кредитов


Участились случаи по использованию мошенниками личных данных граждан для оформления кредитов на основании их реквизитов. В итоге, человеку начинают поступать странные звонки от банков с просьбой неукоснительно погасить образовавшийся долг, который на самом деле не понятно, каким образом он образовался. Бесполезно объяснять звонящим людям, что кредит не оформлялся и гражданин не имеет никаких договорных отношений с банком, потому что они всё также будут продолжать звонить и требовать оплатить кредит .

Для начала необходимо уточнить, представители какого банка совершают систематические звонки и обратиться в это отделение банка для уточнения возникшей неприятной ситуации. Одна из причин подобных звонков может быть как неверно указанная кем-то информация при оформлении кредитного договора, либо намеренное уклонение от оплаты с указанием чужого номера телефона для ограждения себя от ненужных звонков.


Мошенничество с займами.


Многие люди не понаслышке знают, что такое кредиты: первые берут деньги для приобретения автомобиля, вторые приобретают жилье в кредит, третьи расплачиваются в магазинах кредитными картами. При этом за всеми этими процедурами наблюдают мошенники, желающие поживиться за чужой счет. Самый распространённый метод мошенничества с картами это расплат ими за товар в магазине, при этом мошенники умудряются подделать подпись настоящего владельца.

Распространённость такого вида мошенничества связана с тем, что в банке по чужой карте невозможно получить деньги, ведь там просят удостоверение личности и сверяют подпись в документе и на карте. В тех случаях, если клиентом была утеряна пластиковая карта, необходимо позвонить в банк, чтобы ее как можно быстрее заблокировали.

Для снятия денег в банкомате мошенникам нужно знать пин-код или же у них должно специальное оборудование, которое позволяет подобрать пин-код.

Мошенничество с потребительскими кредитами


Получить потребительский кредит в банке, имея положительную кредитную историю, довольно просто. Банки благожелательно относятся к подобным клиентам, особенно если кредит оформляется с целью приобретения крупной бытовой техники.

Хотя потребительский заём не является целевым и выдаётся для любых нужд, в том числе и для покупки товаров, предназначенных для долгого пользования. Существует немало кредитных программ, разработанных в рамках потребительского займа. Одни из них предполагают внесение заёмщиком аванса в магазин, а уже после процедуры оформления займа остаточная сумма будет перечислена банком. Причём приобретённый покупателем товар является под залогом у кредитора до момента внесения последнего платежа и закрытия кредита.